身近で手軽に、資産管理のアドバイスを受けたい方へ                資産運用サポートパック

    資産運用相談サービスを利用された方のご相談のきっかけ 【ベスト3】

No.1 相続や退職金等により、まとまったお金(1,000万円以上)を受取った
 受取った大切なお金を「守りながら殖やしたい」が、運用の知識に自信がない…でも
 金融機関に勧められるままの運用は避けたい…という方は多いです。 今までに自分で
 管理した経験のない水準のお金を保全する必要が生じた方は、相談をお薦めします
No.2 銀行の普通預金にまとまったお金が貯まり、もったいなく感じ始めた
 一般のサラリーマンの方でも、投資など考えず仕事に打ち込んでいるうちに収入が上がり、
 銀行預金に相当のお金(1,000万円〜6,000万円程度)が貯まって相談される方も多いです。
 中途半端な勉強で運用を開始して「多額の授業料」を払う前に、相談をお薦めします
No.3

情報が多すぎて、時間を掛けても何が自分に合うのか判断できない
 色々な本や雑誌を読んだり、金融機関で説明を受けたりしたが、色々な情報や意見があり
 どれが本当か分からない。これ以上は、悩む時間がもったいない…という方も多いです。
 後悔しない資産運用を行う体系的なアプローチを知りたい方に、相談をお薦めします

 

資産運用サポートパックとは?

結論から、ズバリ申しあげます。

「資産運用サポートパック」は、中立的な専門家が
本格的なファイナンシャルプランニングを実施して、

あなたの理想の「資産管理」「資産形成」「資産運用」を
個別に応援するオーダーメイド型のサービスです。

 

◆長期運用の前提で、動きの異なる複数の資産に分散

という、変わらない基本を押さえつつ、

◆できれば 「分割投資」や「積立投資」 もおこなう

◆「10年後の元金が確保される仕組みがある金融商品」
  を全体の何割か入れる(希望に応じて)


◆必要があれば、賃料の安定した良質な不動産への
  投資も検討する

というような、

様々なリスクを軽減しつつ、健全なリターンを目指す
資産管理・運用のサポートを行っております。

 

・・・とは言っても、


 「そもそも資産形成や資産運用って、必要あるの?」


という方も、いらっしゃるでしょう。

そこで、早めに知っておかないと手遅れになる、
あなたの将来のお金に関する大切なお話をしましょう。


あなたは、現在のフルタイムの仕事を辞めた後には、
おそらく 『貯蓄を取り崩す生活』 に入りますよね?



     (そうでない方は、この先を読む必要はありません)


例えば、60歳で定年退職したサラリーマンが、
夫婦2人でゆとりある生活をするために
年450万円のお金を使う
必要があるとします。

一方、65歳から夫婦合計で年270万円の
公的年金をもらうとします。

   (支出450万円・年金270万円、いずれも標準的なケース)

そして、夫婦ともに85歳まで生きるとしましょう。


・・・ざっくりと計算すると、

(1)60歳〜64歳で取り崩す貯蓄
  450万円 × 5年間 = 2250万円

(2)65歳〜85歳で取り崩す貯蓄
  (450万−270万) × 20年間 = 3600万円

●取り崩し額合計 (1)+(2)= 5850万円!


となってしまうのが、現実です。

60歳から85歳の間に、6000万円稼ぐつもりの人は
「宵越しのカネを持たない」(=わずかな貯蓄)で
60歳を迎えてしまっても構いませんが、


 老後はお金のために必死に働いたりせずに
 好きなことをして、ゆったりと自分らしく暮らしたい



と思われる方は、今のうちから中・長期のプランを立てて
資産形成・資産運用を進めていった方が安心です。

勇気を持って、ゆとりあるセカンドライフに向けた
大きな1歩を踏みだしましょう。



では、中・長期にわたる資産形成や資産運用を実行
する際には、どんなことを最も重視すればいいのか?


よくある答えは《元本保証》ですが…残念ながら違います。

それだけでは、見せ掛けの安心感しか得られません。

なぜなら、1000万円を減らさずに保全したとしても、

 「30年後の1000万円は、現在の500万円よりも
  少ない価値しかない…そうなる確率は相当高い」


と、歴史は語っているからです。


日本では、この5年間は物価が下落していますが、
30年前と比べた物価水準は2倍以上になっています。


日本レコード大賞の公式サイトによると、「シクラメンのかほり」が
 大賞を受賞した1975年の大卒初任給は83,600円でした)


アメリカなどの世界先進国でも、年に2〜3%台の
物価水準の上昇はごく普通に見られます。

そして、最近では原油等の価格水準が上昇しており
これは確実に物価水準を押し上げる要因となります。
2007年からは食品等の値上げも目立ってきています。

物価水準が上がれば、現金は目減りします。


ですから、10年間以上の運用に関しては、

    「物価水準の上昇に負けない」

運用対象をバランスよく組み入れることが
極めて重要なのです。



 (過去に物価水準の上昇に勝っている運用対象とは何か?
  その答えは、個別相談の中で必ずお伝えいたします)


結論を言いましょう。


個人の資産運用において最も重視すべきことは、


   「将来使うために必要なお金」を確保できる


 を実現するために、以下の3つの要素

1.リターン向上 → 5つの戦略があります

2.リスク軽減
   → 5つの方法があります

3.インフレ対応
 → 3つの資産が重要です



 に漏れなく配慮したプランを作成、
実行して
 
バランスの取れた運用をしていくことです。


今から20年後、30年後、
貯蓄を取り崩しながら生活をする段階で

どんな経済状況になっていても、

そのときに使うお金が十分に足りる状態を、
できるだけ高い確率で実現できる
ようにしておくことです。



このような状態に近づきたい方は、
当社の個別相談、
ご案内をお読みのうえ、初回面談をご予約ください。

 

サービスの流れと料金

 

【個別サービスの流れ】

1.初回カウンセリング
  ◆資産に関する現状を確認して、問題点を発見します。

◇今後の運用に関する様々な希望を明確にします。

◆将来の支出や収入に関する情報をお聞きして明確にします。

◇将来、貯蓄を取り崩すタイミングも今から明確にしておきます。

2.ファイナンシャルプランの作成&提案
  ◆「将来使うお金が足りる」ことを最も重視したプランを作ります。

◇将来の支出や収入の目安、貯蓄残高の推移がひと目でわかる
  「キャッシュフロー表」を合わせてお作りします。

◆効果が実証されている3種類以上のリスク軽減手段を用いつつ、
  期待リターンを高めるプランを作ります。

◇物価水準が上昇しても資産が目減りしにくいプランを作ります。

3.プランの実行サポート
  ◆本格的なプランの実行が無事完了するようにサポートします
 (金融商品の購入手続きサポートは希望される方のみ)

◇プラン実行にあたってお困りのことやご不明な点がありましたら、
 些細なことでも遠慮なくお聞きください。

4.アフターフォロー
  ◆3〜6ヶ月に1回、個別面談を通じて運用状況および
 今後の見通しの解説を行います

◇加熱感のある市場、長期トレンドが変化した市場への
 配分を変更するなど、ポートフォリオの見直しをサポートします

◆年間12回までの電話・メールによる個別相談が可能です

 なお、当サービスの料金体系は、


●資産運用サポートパック (金融資産2,000万円未満のお客様)
サポート期間が「1年間」の場合は、
 ⇒ 月額4,200円 (=1年間の総額は50,400円)

サポート期間が「3ヶ月間」の場合は、
 ⇒ 月額12,600円 (=3ヶ月間の総額は37,800円)

 を、標準料金として提供させて頂いております。
 サポート期間満了まで、追加料金はありませんのでご安心ください。

 ※さらに、初回相談料3,150円を先にお支払い頂いている方は
  上記のパック料金より差し引き可能となります。
  (50,400円−3,150円=47,250円 など)


 なお、金融資産が2,000万円以上の方は、資産管理をサポートする
 金融資産額の0.3%相当を1年間サポートの基準額
として、
 引き受け可能な料金を、初回相談時にお見積もりいたします。

 
また、毎月1回の運用状況のレポートを希望される方など、
 業務遂行に要する時間が通常よりも30%以上多くなることが
 予想される場合は、標準料金よりも高いお見積もり
となります。

 

安心の保証制度について

 

当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、
自信あるプロの仕事の証として「100%満足保証」制度をつけています。


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あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも
不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に
満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。

当制度の利用はカンタンです。
提案書をお渡しした日から90日以内に、
満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。
 (電話 03-3602-9241、平日10:00〜19:00)


既に頂いているサポートパック料金の100%を、8営業日以内に
お客様ご指定の銀行口座に振込みます。

※当社としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、
  お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。

 

初回相談の予約

資産管理・運用に関する相談を希望される方は、

まず初回カウンセリング(3,150円)をご利用ください。

●お電話でのご予約を希望される方は、
 Tel 03-3602-9241 (月〜金 10:00〜19:00)まで、
 初回相談予約希望の旨をお伝えください。